-
- 索??引??號：
- K3634658-6-2024-00053
-
- 分???????類：
-
- 來???????源：
- 國家外匯管理局
-
- 發(fā)布日期：
- 2024-02-01
-
- 名???????稱：
- 《銀行外匯展業(yè)管理辦法（試行）》政策問答（5）
-
- 文???????號：
《銀行外匯展業(yè)管理辦法（試行）》政策問答（5）
問：如何理解《銀行外匯展業(yè)管理辦法（試行）》第十四條“銀行應(yīng)當(dāng)在與客戶關(guān)系存續(xù)期間持續(xù)關(guān)注并審查客戶身份、交易以及風(fēng)險(xiǎn)狀況”的規(guī)定？
答：《展業(yè)辦法》第十四條規(guī)定了持續(xù)盡職調(diào)查條款，持續(xù)盡職調(diào)查即盡調(diào)要素重檢，可分為“觸發(fā)式”和“周期式”兩種。“觸發(fā)式”盡調(diào)要素重檢是指銀行發(fā)現(xiàn)《展業(yè)辦法》第十二條所列情形，為證實(shí)客戶身份及交易背景真實(shí)，對客戶進(jìn)行重新識別的過程。“周期式”盡調(diào)要素重檢是指銀行根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)管理策略及客戶身份、交易以及風(fēng)險(xiǎn)狀況，合理確定持續(xù)盡職調(diào)查周期，并定期進(jìn)行盡調(diào)要素重檢的過程。
