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- 索??引??號：
- K2366987-X-2020-00068
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- 分???????類：
- 管理信息??外匯市場與人民幣匯率??各類社會公眾
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- 來???????源：
- 國家外匯管理局
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- 發(fā)布日期：
- 2020-04-09
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- 名???????稱：
- 河南省分局：個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)有關(guān)問題解答
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- 文???????號：
日前，國家外匯管理局修訂并發(fā)布《個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》（匯發(fā)〔2020〕6號文印發(fā)，以下簡稱《辦法》）。國家外匯管理局對有關(guān)問題進(jìn)行了解答。
一、《辦法》出臺的主要背景。2008年，個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)（以下簡稱兌換特許業(yè)務(wù)）率先在北京、上海兩地區(qū)開展試點(diǎn)。2012年4月，國家外匯管理局發(fā)布《關(guān)于印發(fā)<個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法>的通知》（匯發(fā)〔2012〕27號），進(jìn)一步擴(kuò)大特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)。經(jīng)過多年發(fā)展，兌換特許業(yè)務(wù)覆蓋地區(qū)范圍不斷擴(kuò)大，發(fā)展較為平穩(wěn)。該業(yè)務(wù)具有營業(yè)時間靈活、兌換幣種多樣、單筆兌換金額小、經(jīng)營網(wǎng)點(diǎn)多分布于機(jī)場和港口等對外交通樞紐的特點(diǎn)，對銀行兌換渠道形成有益補(bǔ)充，較好地滿足了個人本外幣兌換需求。
為全面貫徹落實(shí)國務(wù)院“放管服”改革要求，完善兌換特許業(yè)務(wù)管理，國家外匯管理局經(jīng)過充分調(diào)研和論證，在保持現(xiàn)有業(yè)務(wù)許可范圍與個人結(jié)售匯管理原則不變的基礎(chǔ)上，對《個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》進(jìn)行了修訂?！掇k法》堅持便捷準(zhǔn)入與嚴(yán)格監(jiān)管相結(jié)合，有利于降低個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)經(jīng)營機(jī)構(gòu)（以下簡稱兌換特許機(jī)構(gòu)）的辦事成本，對優(yōu)化營商環(huán)境、防范金融風(fēng)險、進(jìn)一步便利個人本外幣兌換具有積極意義。
二、《辦法》將為兌換特許機(jī)構(gòu)開辦業(yè)務(wù)提供的便利。一是簡化行政審批。將兌換特許機(jī)構(gòu)的全國經(jīng)營資格審批權(quán)下放至其注冊地外匯分局，取消兌換特許機(jī)構(gòu)外匯備付金賬戶開立審批和分支機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入“籌備”環(huán)節(jié)審批。二是優(yōu)化辦事流程。允許兌換特許機(jī)構(gòu)通過事前報告的方式，開辦電子渠道個人兌換業(yè)務(wù)、電子旅支代售及兌回業(yè)務(wù)、辦理營業(yè)場所變更等事項(xiàng)。三是進(jìn)一步減證便民。在市場準(zhǔn)入環(huán)節(jié)，不再要求申請機(jī)構(gòu)提供營業(yè)執(zhí)照、無異議函等證明文件。
三、《辦法》對個人辦理本外幣兌換業(yè)務(wù)是否有影響？沒有影響?！掇k法》保持原個人本外幣兌換業(yè)務(wù)的管理原則不變，個人憑真實(shí)身份證件，通過兌換特許機(jī)構(gòu)提供的不同業(yè)務(wù)渠道可以方便地辦理本外幣兌換業(yè)務(wù)。
四、《辦法》如何防范洗錢等跨境資金流動風(fēng)險？修訂后的《辦法》積極落實(shí)國務(wù)院“放管服”改革要求，堅持放管結(jié)合，把更多行政資源從事前審批轉(zhuǎn)到加強(qiáng)事中事后監(jiān)管上來。一方面，要求兌換特許機(jī)構(gòu)建立有效的內(nèi)部核對和糾錯機(jī)制，加強(qiáng)對累計大額、可疑兌換業(yè)務(wù)的監(jiān)測和真實(shí)性審核，加強(qiáng)對異?？蛻舻墓芾?，防止個人通過兌換特許業(yè)務(wù)實(shí)施分拆或使用虛假證件規(guī)避外匯管理。另一方面，要求各地外匯局加強(qiáng)對轄內(nèi)兌換特許機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動的非現(xiàn)場和現(xiàn)場核查，明確實(shí)施風(fēng)險提示、責(zé)令整改等措施的具體情形。（完）
