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- 索??引??號：
- 000014453-2004-00100
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- 分???????類：
- 國際收支統(tǒng)計與結(jié)售匯管理??新聞報道??各類社會公眾
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- 來???????源：
- 國家外匯管理局
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- 發(fā)布日期：
- 2004-02-24
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- 名???????稱：
- 國家外匯管理局新聞發(fā)言人就規(guī)范非居民個人外匯管理有關問題答記者問
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- 文???????號：
| 問：日前國家外匯管理局發(fā)布了《關于規(guī)范非居民個人外匯管理有關問題的通知》（以下簡稱《通知》），《通知》出臺的背景是什么？
答：近年來，隨著我國對外開放進程的加快，境內(nèi)非居民個人外匯業(yè)務的規(guī)模不斷增長，特別是我國加入世貿(mào)組織后，非居民個人的外匯業(yè)務量也隨之進一步上升。由于非居民個人在身份屬性、外匯收支范圍等方面都與居民個人有很大不同，因此，對非居民個人的外匯業(yè)務應當有專門的規(guī)定。但長期以來，我們對于非居民個人外匯收支都沒有較完整、明確的外匯管理規(guī)定，給非居民個人和銀行都帶來了很多不便。我們在去年下半年對外匯指定銀行收匯、結(jié)匯業(yè)務專項檢查中也發(fā)現(xiàn)，非居民個人外匯業(yè)務中存在一些問題。因此，為了對我國境內(nèi)非居民個人的外匯收支行為進行有效規(guī)范，填補非居民個人外匯管理法規(guī)的空白，方便銀行和非居民個人辦理外匯業(yè)務，我們在參考國外經(jīng)驗及遵循國際慣例的基礎上，制定了《通知》。這是第一個正式規(guī)范非居民個人外匯業(yè)務的管理規(guī)定，必將為今后進一步完善相關管理奠定基礎。
答：為了便于管理與操作，《通知》以個人國別所屬和永久居住地作為區(qū)分非居民個人與居民個人的標準，所稱“非居民個人”是指外國自然人（包括無國籍人）、港澳臺同胞和持中華人民共和國護照但已取得境外永久居留權的中國自然人。
答：《通知》的制定，充分考慮了非居民外匯收支的范圍和特點，主要基于以下原則：
一是保護和便利合法的外匯收支活動?！锻ㄖ穼τ诜蔷用駛€人經(jīng)常項目方面的如贍家、購物、旅行等的外匯收支，以及資本項目方面的如購買個人房產(chǎn)、B股等合法的外匯收支行為，均給予政策上的滿足。
二是限制和打擊非法資金流動。為防止洗錢，打擊非法資金流動，《通知》嚴格對外幣現(xiàn)鈔的管理，對非居民個人開立外幣現(xiàn)鈔賬戶、提現(xiàn)、匯出都做了一定的規(guī)定。《通知》還要求銀行辦理非居民個人外匯業(yè)務時，應按相關規(guī)定向有關部門報告大額和可疑外匯資金交易信息。
三是對外匯流入與流出進行全程監(jiān)管?！锻ㄖ穼Ψ蔷用駛€人在境內(nèi)辦理外匯收支、外匯劃轉(zhuǎn)、結(jié)匯、購匯、開立外匯賬戶等各個環(huán)節(jié)都做出了規(guī)范，體現(xiàn)了對外匯流入、流出均衡管理的原則。
答：非居民個人從境外匯入的外匯或攜入的外幣現(xiàn)鈔，可以自己持有，也可以按照有關規(guī)定存入銀行、提取外幣現(xiàn)鈔或辦理結(jié)匯。
1、非居民個人在境內(nèi)銀行開立外匯賬戶。非居民個人從境外匯入的外匯資金應當開立外匯現(xiàn)匯賬戶存儲；從境外攜入的外幣現(xiàn)鈔應當開立外幣現(xiàn)鈔賬戶存儲。其中，非居民個人開立外匯現(xiàn)匯賬戶時，應憑本人真實身份證明（包括外國護照、境外永久居留權證明原件等）辦理。非居民個人持外幣現(xiàn)鈔開立外幣現(xiàn)鈔賬戶時，每人每天存儲等值5000美元以下（含5000美元）的，憑本人真實身份證明辦理；每人每天存儲等值5000美元以上的，憑本人真實身份證明、本人攜帶外幣現(xiàn)鈔入境申報單或原銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。
2、非居民個人提取外幣現(xiàn)鈔。非居民個人從境外匯入的外匯或境內(nèi)外匯賬戶中提取外幣現(xiàn)鈔時，應憑本人真實身份證明到銀行辦理，如每人每天提取外幣現(xiàn)鈔金額超過等值1萬美元，還應填寫《非居民個人外匯收支情況表》。
3、非居民個人辦理結(jié)匯。非居民個人從外匯賬戶中結(jié)匯時，每人每次結(jié)匯金額在等值1萬美元以下的，直接在銀行辦理；每人每月累積結(jié)匯金額超過等值5萬美元的，應向所在地外匯局提出申請，經(jīng)外匯局審核確認合規(guī)用途后到銀行辦理。從境外匯入的外匯直接結(jié)匯時，除按上述規(guī)定辦理外，還須提供本人真實身份證明。非居民個人將持有的外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯時，每人每次結(jié)匯等值5000美元以下的，憑本人真實身份證明辦理；每人每次結(jié)匯等值5000美元以上的，憑本人真實身份證明、本人攜帶外幣現(xiàn)鈔入境申報單或原銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。非居民個人辦理結(jié)匯時，應如實向銀行說明外匯資金結(jié)匯用途，填寫《非居民個人外匯收支情況表》。
答：非居民個人辦理境內(nèi)外匯資金劃轉(zhuǎn)時，應如實向銀行說明外匯資金劃轉(zhuǎn)用途，填寫《非居民個人外匯收支情況表》。銀行在對非居民個人填寫的內(nèi)容與非居民個人提供的材料進行認真核對的基礎上，只能為其辦理本人現(xiàn)匯賬戶與現(xiàn)匯賬戶、現(xiàn)鈔賬戶與現(xiàn)鈔賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)。
答：非居民個人需將外匯賬戶內(nèi)的存款匯出境外時，直接到銀行辦理，并填寫《非居民個人外匯收支情況表》。
非居民個人持有的外幣現(xiàn)鈔需匯出境外時，匯出金額在等值5000美元以下的，憑本人真實身份證明到銀行辦理；匯出金額在等值5000美元以上的，憑本人真實身份證明和本人攜帶外幣現(xiàn)鈔入境申報單辦理。
答：根據(jù)《通知》要求，非居民個人在辦理一些外匯收支活動時，應填寫《非居民個人外匯收支情況表》。其主要目的是為了了解掌握非居民個人外匯收支的有關情況，便于銀行進行真實性審核，也方便外匯局的事后核查及反洗錢的需要。這不是外匯局額外增加的審批項目，不會對非居民個人正常的外匯收支活動造成影響。
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