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- 索??引??號(hào)：
- 000014453-2024-01523
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- 分???????類：
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- 來(lái)???????源：
- 國(guó)家外匯管理局
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- 發(fā)布日期：
- 2024-12-27
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- 名???????稱：
- 關(guān)于《銀行外匯業(yè)務(wù)盡職免責(zé)規(guī)定（試行）（征求意見(jiàn)稿）》公開(kāi)征求意見(jiàn)的反饋
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- 文???????號(hào)：
《銀行外匯業(yè)務(wù)盡職免責(zé)規(guī)定（試行）（征求意見(jiàn)稿）》（以下簡(jiǎn)稱《盡職免責(zé)規(guī)定》）于2024年9月14日至9月26日通過(guò)國(guó)家外匯管理局官網(wǎng)公開(kāi)向社會(huì)征求意見(jiàn)。意見(jiàn)征求期間，共收到意見(jiàn)建議17條，經(jīng)充分研究論證，多數(shù)意見(jiàn)已經(jīng)吸收采納。意見(jiàn)主要集中在以下方面：
一、建議明確《盡職免責(zé)規(guī)定》適用范圍。
采納情況：已采納。適用對(duì)象方面，《盡職免責(zé)規(guī)定》已明確適用對(duì)象為銀行；為避免理解歧義，已刪除個(gè)人免責(zé)條款。適用業(yè)務(wù)范圍方面，試行階段僅適用于外匯業(yè)務(wù)。
二、建議《盡職免責(zé)規(guī)定》第十條不能僅因第三方機(jī)構(gòu)過(guò)錯(cuò)直接排除銀行責(zé)任。
采納情況：已采納。已在表述中增加了“已按照外匯管理規(guī)定合理審核”，作為銀行免責(zé)的條件。
三、建議《盡職免責(zé)規(guī)定》第十五條在“未造成嚴(yán)重危害后果”不予處罰表述后，補(bǔ)充“并及時(shí)改正”。
采納情況：已采納。已將表述調(diào)整為“但未造成嚴(yán)重危害后果并及時(shí)改正的”。
四、建議明確《盡職免責(zé)規(guī)定》第十六條“銀行違反其他法律法規(guī)規(guī)定的情形”中“其他法律法規(guī)”的類型。
采納情況：已采納。已將表述調(diào)整為“但有證據(jù)證明銀行自身存在其他違反外匯法律法規(guī)規(guī)定行為”。
五、建議《盡職免責(zé)規(guī)定》第二十條明確“三分之二以上成員”為“案件審議委員會(huì)”或類似機(jī)制的成員。
采納情況：已采納。已將表述調(diào)整為“集體審議機(jī)制下三分之二以上成員（含）同意啟動(dòng)評(píng)議”。
六、建議刪除《盡職免責(zé)規(guī)定》第八條“但有證據(jù)證明銀行在外匯業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中已按規(guī)定履行相關(guān)義務(wù)”表述。
采納情況：未采納?！侗M職免責(zé)規(guī)定》明確“盡職”是“免責(zé)”的前提，銀行應(yīng)舉證證明已按規(guī)定履行相關(guān)義務(wù)。
七、建議《盡職免責(zé)規(guī)定》第十條修改為“且銀行已審查核對(duì)外匯業(yè)務(wù)申請(qǐng)信息與該報(bào)告不存在邏輯不一致的，不追究相關(guān)法律責(zé)任”或刪除“銀行已審查確認(rèn)”。
采納情況：未采納。一是現(xiàn)行外匯管理法規(guī)要求銀行審核外匯交易的真實(shí)性、合理性，銀行應(yīng)綜合審查各項(xiàng)材料并判斷是否互相印證；二是在此項(xiàng)盡職免責(zé)情形中，銀行應(yīng)審查確認(rèn)第三方報(bào)告不存在專業(yè)資質(zhì)缺陷、關(guān)鍵數(shù)據(jù)錯(cuò)漏、違反基本常識(shí)及邏輯不一致性等顯著質(zhì)量問(wèn)題，并不涉及專業(yè)領(lǐng)域內(nèi)容審核。
八、建議《盡職免責(zé)規(guī)定》第十九條修改為“收到《申述表》之日起十五個(gè)工作日內(nèi)”。
采納情況：未采納。參照《國(guó)家外匯管理局行政處罰辦法》第五十一條“當(dāng)事人進(jìn)行陳述和申辯的，應(yīng)當(dāng)自收到行政處罰告知書(shū)之日起五日內(nèi)將陳述和申辯的書(shū)面材料提交擬作出行政處罰的外匯局”確定發(fā)起時(shí)限。結(jié)合盡職免責(zé)申述評(píng)議機(jī)制試運(yùn)行情況，不存在銀行在收到《申述表》之日起五個(gè)工作日內(nèi)無(wú)法發(fā)起申述的情況。
九、建議《盡職免責(zé)規(guī)定》第二十條“同時(shí)符合以下條件”修改為“符合以下條件其中之一”，新增一項(xiàng)“涉嫌違規(guī)行為情節(jié)嚴(yán)重或擬處500萬(wàn)元以上罰款的”。
采納情況：未采納。監(jiān)管規(guī)則是否清晰應(yīng)通過(guò)集體審議判斷，以保障公平，兩個(gè)條件是并存關(guān)系。是否啟動(dòng)評(píng)議取決于是否存在展業(yè)標(biāo)準(zhǔn)爭(zhēng)議，不宜將違規(guī)情節(jié)或處罰金額作為是否啟動(dòng)評(píng)議的條件。
此外，涉及《盡職免責(zé)規(guī)定》文字修改內(nèi)容，已充分吸收。涉及政策理解的問(wèn)題，后續(xù)將通過(guò)培訓(xùn)輔導(dǎo)釋疑。
