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- 索??引??號：
- 72698599-6-2017-00014
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- 分???????類：
- 經常項目管理??新聞報道??各類社會公眾
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- 來???????源：
- 國家外匯管理局
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- 發(fā)布日期：
- 2017-01-25
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- 名???????稱：
- 國家外匯管理局有關負責人就改進個人外匯信息申報管理答記者問（三）
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- 文???????號：
國家外匯管理局有關負責人就改進個人外匯信息申報管理答記者問（三）
問：本次改進個人外匯信息申報管理主要涉及哪些內容？
答：一是細化申報內容，明晰個人購付匯應遵循的規(guī)則和相應的法律責任。個人辦理購匯業(yè)務時應認真閱讀并如實、完整申報，作出承擔相應法律責任的承諾。
二是強化銀行真實性、合規(guī)性審核責任。要求銀行加強合規(guī)性管理，認真落實展業(yè)原則，完善客戶身份識別。按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕3號）報告大額及可疑交易。對于存在誤導個人購付匯、真實性審核不嚴、協(xié)助個人違規(guī)購付匯、未按規(guī)定報告大額和可疑交易等行為，監(jiān)管部門將依法予以處理。
三是對個人申報進行事中事后抽查并加大懲處力度。虛假申報、騙匯、欺詐、違規(guī)使用和非法轉移外匯資金等違法違規(guī)行為，將被列入“關注名單”，在未來一定時期內限制或者禁止購匯，依法納入個人信用記錄、予以行政處罰、進行反洗錢調查、移送司法機關處理等。（轉自國家外匯管理局）
